На прошлой неделе в Госдуме состоялись парламентские слушания по совершенствованию законодательства, регулирующего вопросы распоряжения материнским капиталом. В частности, депутатами озвучены предложения продлить программу до 2025 года и расширить перечень возможностей использования капитала. Между тем в республиках Северного Кавказа госпрограмма поддержки материнства стала источником обогащения криминальных структур.
Махинации с материнским капиталом приобрели в последние годы широкое распространение в СКФО. Преступники действуют совершенно безнаказанно и даже рекламируют свои услуги. Неофициальными лидерами по нарушениям в этой сфере, как сообщает газета «Известия», являются Дагестан и Ингушетия. И если нашу республику пока трудно назвать оплотом борьбы с обналичиванием МК, то соседний субъект федерации можно, и даже нужно. Юнусбек Евкуров лично инициировал проверки незаконных операций с материнским капиталом: начато расследование по обману 130 матерей на сумму 117 млн рублей. Уже задержаны работники республиканского отделения Пенсионного фонда, замешанные в преступлениях.
А тем временем в Дагестане…
…под внимание правоохранительных органов подпадают в основном лишь простые граждане, сфальсифицировавшие документы о рождении ребёнка для получения СМК. В частности, наиболее широко подделка документов распространена в Левашинском Акушинском, Унцукульском, Буйнакском районах. Инициатором преследования преступников стало Отделение ПФР по РД, передавшее в распоряжение правоохранительных органов списки подозреваемых лиц. Количество выявленных за последние 6 месяцев фактов подобных деяний приближается к ста. В преступлениях замешаны должностные лица роддомов, ЗАГСа, органов опеки и попечительства, которые выдавали липовые справки о рождении детей за 50-60 тысяч рублей. Но работу за сотрудников МВД республики проводит не только отделение ПФР по РД. Так, например, начальник управления по надзору за соблюдением федерального законодательства Прокуратуры РД Набибула Салихов посетовал на то, что, несмотря на прокурорские сигналы, УБЭП оставляет без внимания факты незаконной рекламы и не проводит оперативные мероприятия по выявлению лиц, чьи номера телефонов значатся в подобных рекламных роликах и объявлениях. Нет адекватного реагирования на такие факты и со стороны Управления Федеральной антимонопольной службы РФ по РД. Мы обратились за комментарием в УФАС РФ по РД, где нам объяснили, что сложно зафиксировать состав правонарушения и невозможно найти адреса заказчиков рекламы.
Между тем стоит напомнить читателю, что проблема незаконной рекламы по купле/продаже материнского капитала не нова и перетекает из года в год. Несмотря на предупреждения отделения Пенсионного фонда РФ по РД, многократно звучавшие и в прессе, и в телерадиовещании, республиканские масс-медиа не отказались от рекламы незаконных операций. После публикации «ЧК» «Материнский капитал в опасности» (см. №49 от 17 декабря 2010 г.) с критикой бездействия властей, не замечающей открытого характера незаконной рекламы, некоторые СМИ временно прекратили такого рода рекламу. Но продлилось затишье недолго.
И вновь с экранов телевидения, радиоэфира и газетных полос началась реклама, предлагающая обналичить СМК (Такие действия образуют законченный состав преступления, предусмотренного статьёй 159 УК РФ «Мошенничество» – «ЧК»). Однако это никого не тревожит. Чаще всего объявления типа «Куплю материнский капитал» или «Помогу с обналичиванием» встречаются в эфире радиостанции «Прибой» и районных телеканалов. И это уже не говоря о листовках «Куплю материнский капитал», расклеенных по всему городу.
Адреса, пароли, явки
Схема действий мошеннических фирм довольно проста. Получив в распоряжение сертификат и сопутствующий пакет документов, куда входит и нотариально заверенная доверенность, фирма заключает от имени владельца договор займа сроком на один год под 3–6% годовых на сумму номинала сертификата. Далее документы направляются в территориальные подразделения ОПРФ для погашения займа за счёт средств МК. Деньги перечисляются на расчётные счета фирм. К пакету документов прикладываются липовые разрешения на строительство жилья с подделанными подписями и печатями глав муниципальных образований. После внесения требуемых документов структуры ОПФР не имеют права отказывать в выдаче средств, что облегчает действия мошенников. Полученные средства отмываются различными способами, и часть из них используется для дальнейшей скупки сертификатов.
Другой способ незаконного получения средств МК заключается в совершении мнимой сделки по покупке жилья по заниженной стоимости.
По информации Главного управления генпрокуратуры РФ по СКФО, в округе функционируют 50 фирм, занимающихся реализацией преступных схем по обналичиванию СМК. Чтобы затруднить раскрытие, преступники действуют через многочисленных посредников. Посредники получают примерно 10 тысяч рублей с каждого сертификата и передают их вместе с приложенными документами правообладателя в дальнейшем, по цепочке, вплоть до фирм, занимающихся нелегальным бизнесом. Корреспондент «ЧК» позвонил по одному из номеров, указанных в объявлениях. Ответивший на звонок подробно разъяснил, какие документы необходимо подготовить для передачи сертификата в его распоряжение и назвал цену. Сумма варьируется в зависимости от срока выдачи денег и составляет от 240 до 270 тысяч рублей.
Вопрос, повисший в воздухе
В республике выдано с 1 января 2007 года 117 065 сертификатов материнского капитала (СМК). В 2011 году выдано рекордное количество – 27 432. Каждый год у нас рождается от 45 до 50 тысяч детей и соответственно увеличивается количество потенциальных обладателей сертификатов, номинал которого в текущем году составляет 387 640 рублей. Мошенники предлагают за комиссионные, достигающие до 40% от номинала, перевести капитал в наличность. По приблизительным оценкам «ЧК», ежегодный объём доходов преступников на криминальном рынке СМК Дагестана составляет примерно 1,8 млрд рублей (расчёт см. во врезке внизу).
По словам высокопоставленного сотрудника УБЭП, пожелавшего остаться неназванным, в последнее время Управление резко активизировало работу по пресечению криминальных проявлений в сфере реализации права на МК. В частности, в их разработке находится 10 фирм, подозреваемых в криминальных операциях с сертификатами. В Казбековском районе раскрыта преступная группа, обманувшая около 70 матерей, лишив их обещанных за сертификаты денежных средств. Остроту проблемы подчёркивает создание межведомственной рабочей группы по координации деятельности в этом сегменте экономической преступности. К проверкам подключилось даже УФСБ по РД. Но главная проблема заключается в правовом нигилизме наших земляков, с лёгкостью отдающих принадлежащие им средства в руки аферистов. А ведь законодательство позволяет с 1 января 2011 года упрощать использование МК в том числе на цели, связанные с покупкой и строительством жилья.
Расчёт: 15000 х 120 000=1 800 000 000. Где 15 000 – примерное количество сертификатов, незаконно обналичиваемых каждый год; 120 000 – средняя сумма комиссионных, забираемых «чёрными брокерами» с МК.
- 1 просмотр