В последнее время слово «пирамида» в Дагестане уже не ассоциируется с известными египетскими архитектурными ценностями. Прогрессия роста информации об обманутых вкладчиках в республике показывает одно – целые сёла и даже районы подсели на финансовые пирамиды, как на иглу.
«Ташкапурская», «хаджалмахинская», «дербентская»… – это не полный перечень пирамид, хозяева которых в течение нескольких месяцев и лет успешно раздевали и разували заражённых идеей мгновенного обогащения дагестанцев.
Пока известны четыре способа незаконного получения средств материнского капитала. Отметим, что это только установленные правоохранительными органами схемы. Более чем вероятно, что подобные методы вполне ещё успешно практикуются в республике. Также не исключено, что в поле зрения силовиков попали далеко не все организаторы мошеннических схем. Только по предварительным данным на всей территории Дагестана жертвами различных финансовых пирамид стали несколько десятков тысяч человек. Как ни странно, большая часть пострадавших – это представители слабого пола.
Вначале пройдёмся по наработанным схемам, знание которых может помочь избежать новых жертв мошенников:
а) некоторые женщины самостоятельно либо при содействии должностных лиц родильных домов, ЗАГСа изготавливали или приобретали фиктивные справки о рождении второго (третьего и т. д.) ребёнка, на основании которых без проблем получали свидетельство о рождении не существующего в природе чада. Естественно, тут же оформлялись единовременные и ежемесячные пособия. В последующем «счастливые и многодетные» матери сдавали необходимый пакет документов в территориальные отделения Пенсионного фонда РФ по РД и получали вожделенные сертификаты МСК. По данным материалам возбуждено 63 уголовных дела, по которым выявлено 120 преступлений, в том числе 14 в отношении должностных лиц из числа работников администраций муниципальных образований;
б) руководители ряда предприятий мошенническим путём, используя доверие граждан и поддельные документы, присваивали часть денежных средств, причитающихся собственникам МСК. Схема следующая. У каждой организации имеется несколько рабочих офисов, расположенных в разных городах в арендуемых помещениях. От имени фирмы выступают как сами руководители, так и нанятые работники. Клиенты (матери как настоящие, так и фиктивные) заключают с организацией договор процентного займа на сумму 360–370 тысяч рублей сроком на один год. Однако на деле даже те из женщин, кому повезло хоть что-то получить, расставались с сертификатом взамен на максимум 240 тысяч рублей. Остальная часть денег оставалась у руководителя фирмы как оплата его услуг и покрытие расходов. Составлялись также заявления о распоряжении средствами МСК, справка о размерах остатка основного долга по договору займа. Далее пакет документов направлялся в территориальное отделение ПФ по республике для погашения займа, который перечислялся на расчётные счета организаций. При этом к документам прикладывалось разрешение на строительство, якобы выданное главой муниципального образования собственнику МСК. Эта бумага, впрочем, как и подпись, и печать главы МО под ней, подделывалась. Владельцы сертификата, разумеется, ничего не знали о наличии подобного документа. Согласно регламенту, пенсионный фонд уже не имел оснований отказать в выплате средств МСК и вся сумма перечислялась на счета организаций. По этим фактам проводятся проверки в отношении 11 юрлиц. Уже возбуждено уголовное дело в отношении руководителя ООО «Форель» Н. Алимирзоева, который, используя доверие людей, присвоил значительную часть средств МСК (около 12,5 млн рублей). Впоследствии они легализовались, то есть отмылись;
в) принцип действия четвёртой схемы банален до невозможности. Обещая владельцам маткапиталов по 300 тысяч рублей через 1–2 месяца, мошенники приобретали сертификаты и обналичивали их в разных фирмах. Первые оставались с носом, вторые, действовавшие от них по доверенностям, присваивали деньги и были таковы.
Пожалуй, самым болезненным и масштабным проектом мошенников в республике стали финансовые пирамиды. Их организаторы основной упор делали, во-первых, на малограмотность населения. Во-вторых, малообеспеченность семей, особенно многодетных. Ну и, в-третьих, на невероятную сложность получения средств материнского капитала легальным путём;
г) владельцы материнских сертификатов, которые смекнули не клюнуть на уговоры посредников и объявления различных фирм, с удовольствием ринулись в пирамиды. Связано это было с большой разницей между его номиналом и суммой, выплачиваемой посредниками, а также с мнимой устойчивостью самих пирамид и размерами обещанных их владельцами выплат. Отметим, что каждому вкладчику вменялось в обязанность привести других клиентов – держателей МСК. Сам процесс проходил в два этапа. Вначале людей приводили к посредникам, которые выплачивали людям 240–260 тысяч рублей, причём это делалось добровольно, в присутствии самих владельцев сертификата. Затем следовал, на первый взгляд, нонсенс, но на деле – хорошо отработанная психологическая игра. Не успевали люди пощупать в руках купюры, как им предлагалось тут же отдать их взаймы, чтобы через месяц или два вернуть, но в куда большем размере – 387 тысяч рублей (номинальная стоимость МСК в 2012 году). Абсолютное большинство отдавали деньги, которых потом уже никогда не видели. На такой крючок в том числе попались и около 800 женщин из районов Юждага.
«Приоры» без колёс
Но даже по сравнению с остальными пирамидами гигантом мошеннического искусства выступила «ташкапурская» пирамида. На самом деле их было две и действовали они по системе взаимовыручки. Если у кого-то возникали временные финансовые трудности (а вначале клиентов действительно одаривали машинами и другими ценностями), второй тут же приходил на помощь и наоборот. Организатором пирамиды считается учредитель благотворительного фонда «Доброе сердце» Магомед Муртазалиев.
Дагестан – это республика «Приор», считают многие. Так оно, видимо, и есть, поскольку популярность этой модели отечественного автопрома в последнее время у нас сильно возросла. Возможно, поэтому мошенники разных мастей решаются цеплять людей за слабое место. «Приоры» стали одним из главных инструментов достижения целей пирамидчиков.
Схема хищения денег ташкапурскими и хаджалмахинскими дельцами выражалась в том, что под предлогом выдачи новенького легкового автомобиля от каждого человека без каких-либо расписок и письменных договоров принимались денежные средства в сумме 220–250 тысяч рублей (денежный эквивалент сертификата материнского капитала на тот момент – «ЧК»). Согласно устной договорённости через 30 дней вкладчику выдавалась мечта – новенькая «Приора» или 350 тысяч рублей. Каждый, кто вставал на колёса, буквально сводил с ума либо соседей, либо родственников. Выдача авто и наличности, разумеется, производилась за счёт денег очередных вкладчиков, которые, поддаваясь рассказам счастливчиков, впадали в безумие: начинали судорожно искать деньги, чаще занимая их в долг. По достигнутой договорённости первоначально для привлечения большого количества вкладчиков Муртазалиев приобрёл в ОАО «Лада Ваз» в Каспийске и у перекупщиков на авторынке большое количество «Приор» с условием последующей оплаты полной стоимости. Попутно он арендовал помещение и большую территорию рядом с «Лада Вазом». Первое, что бросалось в глаза вкладчиков, конечно, большое количество автомобилей и очень выгодные условия сделки. От этого некоторые теряли рассудок. Помимо своих денег, одалживали астрономические для простого дагестанца суммы – от нескольких сот тысяч до нескольких миллионов.
По информации правоохранителей, в пирамиду Муртазалиева были вовлечены и его родственники. Только через одного из них, двоюродного брата, Дауда, ушло свыше 144 млн рублей. Помимо этого, Муртазалиев уговорил свою сожительницу вложить в пирамиду её квартиру в Махачкале. Все собранные деньги перевозились по двум адресам в Каспийске. По некоторым данным Муртазалиев часто выезжал в Москву. При себе всегда имел удостоверение подполковника и федерального судьи. В последнее время активно набирал охрану (около 40 молодых ребят) которых обучали специальные инструкторы из столицы страны. Сначала местом общего сбора дельцов была чайхана на пересечении улиц Советской и Ярагского в Махачкале. Только по предварительным данным организаторы пирамиды сняли с карманов граждан более 1 млрд рублей, но по другим (неофициальным) – эта сумма превышает 4 млрд. В итоге случилось то, что неминуемо должно было случиться. Недовольство обманутых вкладчиков постепенно переросло в явную агрессию. В Москву, куда успели уехать некоторые члены группы Муртазалиева, в разное время выезжали молодые ребята, желавшие найти обидчиков и отомстить им. Две недели назад из столицы в Махачкалу доставили двоих предполагаемых подельников Муртазалиева – Гайдарбека Биарсланова и Астемира Гаджиева. Остальные объявлены в розыск. Примечательно, что Гаджиев является помощником депутата Государственной думы РФ.
По трагическому сценарию могут развиваться события в самом Хаджалмахи. Напомним, в течение двух недель тут были убиты трое местных жителей – приверженцев салафизма. Тогда же появились расстрельные списки, анонимные авторы которых угрожают убить и остальных представителей этого течения. По нашим данным, несколько десятков хаджалмахинцев уже покинули село и вывезли свои семьи. Скорее всего, данный эпизод кому-то выгодно представить как противостояние на религиозной почве, но не исключено и другое. Большинство местной молодёжи вооружено автоматическим оружием и, по словам очевидцев, готово в любой момент его применить. Но против кого? Вполне возможно, что искусственное накаливание обстановки в селе – это попытка отвлечь население от главной проблемы последних месяцев – желания вернуть вложенные в пирамиды деньги.
Исходя из этого можно предположить, что в скором времени на обстановку в Хаджалмахи последует реакция. Далеко не мирная. Сотрудники силовых структур (преимущественно из числа прикомандированных бойцов спецподразделений), вероятно, пойдут на крайние меры – разоружение молодёжи. Только как это будет выглядеть на деле, не может предугадать никто. По крайней мере ясно одно: центр не особо будет церемониться и разбираться, кто там салафий, а кто суфий. Под замес могут пойти все. Чем не повод заставить надолго замолчать обманутых вкладчиков?..
- 122 просмотра